1. Introducción
El proyecto GT Bet Casino, accesible desde el dominio ropadripea.com, es gestionado por Sapphire Summit, sociedad domiciliada en Costa Rica. El presente protocolo contra el Blanqueo de Capitales (AML) y de identificación del cliente (KYC) acompaña, completa y debe leerse junto con los Términos generales de uso, la Política de Privacidad y la Política de Cookies disponibles en este mismo sitio.
El simple hecho de navegar, registrarse o realizar cualquier operación dentro de la plataforma supone tu adhesión a este protocolo, a los Términos generales, a la Política de Juego Responsable y al resto de normas aplicables.
Para garantizar la seguridad de cada cuenta, GT Bet Casino aplica un proceso de verificación estructurado en cuatro fases consecutivas que confirman tu identidad real. Este circuito sirve para asegurar que la persona registrada coincide con el titular de los medios de pago utilizados y que ninguna tarjeta o monedero electrónico ha sido sustraído o empleado por un tercero sin permiso.
2. Definición de blanqueo de capitales
Se entiende por blanqueo de capitales:
- La conversión o transferencia de bienes (especialmente dinero) a sabiendas de que proceden de actividad delictiva, con el fin de ocultar o disimular el origen ilícito de dichos bienes o de ayudar a personas implicadas a eludir las consecuencias legales.
- La ocultación o disimulación de la naturaleza, origen, ubicación, disposición, movimiento o titularidad reales de bienes que proceden de actividad delictiva.
- La adquisición, posesión o uso de bienes sabiendo, en el momento de recibirlos, que proceden de actividad delictiva.
- La participación, asociación, tentativa, complicidad y asesoramiento en cualquiera de las acciones anteriores.
Se considera blanqueo aun cuando las actividades generadoras de los bienes se hubieran realizado en otro país.
3. Cumplimiento normativo
El programa AML / KYC de GT Bet Casino cumple con:
- Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, sobre prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales.
- Reglamento (UE) 2015/847 relativo a la información que acompaña a las transferencias de fondos.
- Regulaciones de la UE que imponen sanciones o medidas restrictivas contra personas o embargos sobre determinados bienes y tecnologías, incluidos los productos de doble uso.
- Ordenanza Nacional sobre Identificación al Prestar Servicios (Curazao N.G. 2017, n.º 92).
- Ordenanza Nacional sobre Notificación de Transacciones Inusuales (Curazao N.G. 2017, n.º 99).
- Ordenanza Nacional de Sanciones (Curazao N.G. 2014, n.º 55).
4. Organización del programa AML / KYC
Conforme a la legislación AML, GT Bet Casino ha designado al "nivel más alto" para la prevención del blanqueo: la dirección plena de Sapphire Summit es la responsable.
Adicionalmente, un AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) se encarga de la aplicación de la política y los procedimientos dentro del Sistema. El AMLCO está bajo la responsabilidad directa de la Dirección General. Cada cambio significativo en la política AML está sujeto a aprobación por la Dirección General y el AMLCO.
5. Información que recopilamos
Recopilamos toda la información y documentos por las siguientes razones:
Identificación y verificación del cliente
Garantizamos identificar con precisión a cada jugador y verificar su identidad mediante documentos, datos o información de fuentes fiables e independientes.
Identificación del titular real
Identificamos al titular real y adoptamos medidas razonables para verificar su identidad, especialmente en casos que involucran entidades legales.
Comprensión de la relación comercial
Buscamos una comprensión clara del propósito y la naturaleza prevista de cada relación comercial para adaptar nuestros servicios y cumplir requisitos regulatorios.
Diligencia continuada y monitorización
Realizamos diligencia debida continuada y escrutamos las transacciones a lo largo de toda la relación, verificando, cuando es necesario, la fuente de fondos.
6. Datos requeridos al usuario
Para verificar tu identidad podemos solicitar:
- Nombre y apellidos
- Dirección residencial permanente
- Fecha de nacimiento
- Lugar de nacimiento
- Nacionalidad
- Número de identificación
- Documento de identidad vigente emitido por el gobierno con fotografía (pasaporte, DNI)
- Si tu documento no permite verificar la dirección, podemos solicitar otros documentos como extracto bancario, factura de servicios, carta de autoridad pública o contrato de alquiler de los últimos seis meses
También podemos contactarte por carta, email o teléfono para verificar la información proporcionada. Podemos enviar un código de verificación al correo electrónico para confirmar que la dirección es actual y genuina.
7. Diligencia debida reforzada
Aplicamos diligencia debida reforzada en los siguientes casos:
- Residentes en zonas geográficas de mayor riesgo
- Personas Políticamente Expuestas (PEPs)
- Transacciones que pudieran favorecer el anonimato
- Transacciones por importe igual o superior a 2.000 EUR
- Sospechas de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo
- Dudas sobre la veracidad o adecuación de los datos previamente obtenidos
En estos casos podemos solicitar información adicional sobre ocupación, dirección anterior, fuente de fondos o riqueza (ahorros personales, empleo, pensiones, venta de acciones y dividendos, ventas inmobiliarias, ganancias de juego, herencias y regalos, indemnizaciones legales) y razones de las transacciones previstas.
8. Verificación documental
Como parte del proceso podemos solicitar:
- Copia de tu pasaporte, DNI o permiso de conducir
- Una segunda fotografía con la cara del titular (puedes ocultar todos los datos excepto fecha de nacimiento, nacionalidad, género, nombre, apellido, lugar de nacimiento y foto)
- Las cuatro esquinas del documento deben ser visibles en la misma imagen
- Todos los detalles deben ser claramente legibles
Realizamos verificaciones adicionales en función de la situación cuando sea necesario.
9. Países de mayor riesgo
Aplicamos especial atención a transacciones procedentes de:
- Países de la lista FATF de Jurisdicciones de Alto Riesgo sujetas a Acción
- Países de la lista FATF de Jurisdicciones Sujetas a Mayor Supervisión
- Países de la Declaración Pública del CFATF
- Países identificados como Jurisdicciones de Preocupación en el Informe Internacional de Estrategia de Control de Narcóticos del Departamento de Estado de EE. UU.
- Países de la lista de la Comisión Europea con deficiencias estratégicas en AML/CFT
- Países sancionados por la OFAC
- Países identificados como apoyo a actividades terroristas
- Países del Índice de Percepción de la Corrupción de Transparency International
10. Reporte de actividades sospechosas
El AMLCO decidirá, conforme a las obligaciones legales aplicables, si es necesario emitir un informe a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) y si procede terminar la relación comercial con el cliente.
Como cumplimiento, mantenemos:
- Programa obligatorio de formación AML conforme a la última evolución regulatoria para todo el personal en contacto con finanzas
- Sesiones académicas de formación AML para todos los nuevos empleados
11. Contacto
Para cualquier consulta sobre esta política AML / KYC, contacta a compliance@ropadripea.com o a través del chat en vivo disponible 24/7.